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也許您正在為一次夢幻假期而存錢；可能您正在為新居儲蓄；或者正努力資助子女接受大學教育；或許您期待買一間小屋，或者計劃退休生活。
您的「投資顧問」瞭解「生活就是這樣」，所以，無論您身處人生的哪個階段，投資顧問皆可協助您制訂並維護一項理財計劃，滿足您今日、明日以及未來的理財需求。
為退休後的生活儲蓄
一段時日的辛勤工作之後，退休是您獎賞自己的機會。所以，無論您的夢想是環遊全世界、打高爾夫球放鬆一下自己，還是與家人共享天倫時光，您都希望自己能存夠錢享受這種人生。
但是，您退休時需要備足多少錢呢？這個問題遠比表面上複雜得多，特別是當您考慮到其他開支項目時，例如：日常生活開銷，汽車分期付款、償還抵押貸款和資助子女完成學業。對於某些人來說，這些款項加起來的總數，是十分驚人。 |
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無論您對退休後的生活抱有怎麼樣的夢想，它是不會自動實現的。您需要採取行動，實現您的夢想。而您的「投資顧問」可以協助您完成心願。你們可以一起制訂一項周全的退休計劃，如此一來，您就可以夢想成真。
作為您退休計劃的一員，「投資顧問」將考量您如何能從各種註冊儲蓄計劃中獲利，如：註冊退休儲蓄計劃 (RRSP) 和註冊退休收入基金 (RRIF)，以及您目前是否從中獲取了最大的收益。
加入註冊退休儲蓄計劃 (RRSP)，可以協助您減少應納稅收入。而且，在您開始從計劃中提取款項之前，您無需為您的供款部分的任何收益，繳付所得稅。那時將是您的註冊退休收入基金 (RRIF) 銜接之時。
一旦您實現了自己的退休目標，您的註冊退休收入基金 (RRIF) 即像註冊退休儲蓄計劃 (RRSP) 一樣啟動，不過情形正好相反。您無需往註冊計劃中投入資金，而是提取資金。
同時，您仍然無需為計劃內繼續產生的收益付稅。您只需為所提取的資金付稅。不過退休後您的收入在一般情況下會減少，所以視您提取的資金而應給付的稅金也會減少。
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